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お客様本位の業務運営

「お客様本位の業務運営に関する方針」の活動状況(KPI)のご報告

『私たちはお客様の「自分らしく」を応援します!』と宣言しました。この宣言は私たちアイ・エフ・クリエイトとお客様との約束です。では、実際にその約束を果たすために、何をすればよいのでしょうか?私たちがまず考えたことは、お客様にとって安心できる保険と言うのはどういうものなのかということです。

「万が一の際に遺された家族が困らないように」
「大きな病気をしてしまった場合の出費に備えたい」
「大規模災害で家が壊れてしまったら…」

お客様によって保険に求めるものはそれぞれです。求めるものが異なれば、保障(補償)額や保障(補償)範囲も異なります。個別の保険を見ていると、いろいろなポイントがあるように見えます。しかし、保険で大事なポイントはひとつだけです。それは“困ったときにちゃんと保険金を受け取れる”ということです。お客様が困ったときに保険金を受け取ることができれば、私たちはお客様との約束を果たすことができたことになります。

では、保険金をちゃんとお届けするにためには何をすればよいのでしょうか?具体的な取り組みは、保険種類ごとに異なります。そこで、お客様との約束を確実に果たしているかどうかを判断するために、保険種類ごとに以下の指標を設定しています。

【生命保険・医療保険】

生命保険・医療保険では、お客様のご希望にあった保険に加入することが安心につながります。保険の種類が多いため、自分にあった保険を見つけるのは簡単ではありません。専門家のアドバイスを参考に選ぶほうが、ご希望の商品を見つけられる可能性は高くなります。お客様と直接お話しする機会は大切です。
そこで当社は資料請求を頂いたお客様のうち、直接お話しすることができたお客様の割合(コンタクト率)を重視し、指標として設定しました。コンタクト率は以下のように計算します。

コンタクト率=電話でお話ししたお客様数÷資料請求などをしてくださったお客様数

2019年1月~12月の実績は47.2%でした。これは、当社に資料を請求していただいたお客様のうち、およそ半数のお客様と直接お話しさせていただけたということです。直接お話しすることで、当初ご希望された以外の保険商品を検討していただけたり、資料だけではわかりにくい特約の内容をご理解いただけたり、といったサポートができました。
お客様から資料請求を頂いたときは、なるべく早いタイミングで最初の連絡を行う、といった取り組みを通して、コンタクト率50%を目安として取組んでまいります。

【火災保険】

火災保険では、保障を長期継続することが安心につながります。火災保険の場合、大規模自然災害の増加などにより、保険料が変更されることが多くなっています。また補償範囲によっておすすめする商品が変わり、定期的に満期を迎えることもあります。したがって、当社は、満期契約のご継続手続きをお任せいただいた割合(更改率)を重視し、指標として設定しました。更改率は以下のように計算します。

更改率=ご継続手続きをお任せいただいた契約数÷満期を迎えた契約数

2019年1月~12月の実績は83.5%でした。すべてのご契約者にはもれなく満期のご案内を送り、さらに電話で連絡をすることで、更改してくださるお客様を増やすことができました。保険期間が長いお客様が多く、郵送によるやり取りが多いという私たちの特性にかんがみ、現在の取組みを継続することで、更改率85%を1つの目安としてまいります。

【海外旅行保険】

海外旅行保険では、早く確実に保険に加入できることが安心につながります。当社は、海外旅行保険において、日本で有数の契約数を取り扱う保険代理店です。海外旅行保険をお申込みいただくお客様のうち、多くの方が短期間で手続きを終わらせたいと希望されています。そのご希望にお応えできるよう、資料のご希望を頂いたお客様には当日、遅くとも翌営業日には資料をお送りしています。当社は翌営業日までに発送できた割合(送付完了率)を重視し、指標として設定しました。送付完了率は以下のように計算します。

送付完了率=翌営業日までに発送完了した件数÷資料請求件数

2019年1月~12月の実績は100%でした。お客様のご希望に迅速にお応えすることは当然であり、今後も100%を継続するよう引き続き取組んでまいります。

KPIまとめ

保険種類 KPI 2019年実績
【生命保険・医療保険】 コンタクト率 47.2%
【火災保険】 更改率 83.5%
【海外旅行保険】 送付完了率 100%

どの保険についても全力でサポートさせて頂きますのでお気軽にお問合せください。
私たちのサポートが、お客様にとって「自分らしい」ご選択をする一助になれば大変うれしく思います。

2020.3.30
株式会社アイ・エフ・クリエイト